Com as recentes quedas que vários Fundos de Renda Fixa sofreram, muitos devem estar se perguntando se vale a pena dar uma olhada nos ETFs de Renda Fixa. A resposta é sim.
A maioria dos Fundos de Investimento de RF que tiveram correções consideráveisfizeram isso porque tinham maturidades e durações longas. Isso significa que seu preço era muito sensível às mudanças nas taxas de juros.
Obviamente, também existem alguns poucos Fundos de Investimento de Renda Fixa de curto prazo, mas a variedade, pelo menos nos indexados, é muito pequena. Esta é uma das razões para dar uma olhada nos ETFs de RF. Eles têm uma gama de oportunidades e exposições surpreendentes.
Neste artigo, mencionarei aqueles que tiveram os melhores retornos de forma geral e depois os classificarei por suas diferentes exposições.
ETFs de Renda Fixa de Destaque
Eu considero qualquer coisa que esteja dando um juro fixo parte da Renda Fixa, seja contas com juros e liquidez diária, depósitos remunerados, monetários ou algum instrumento de maior maturidade.
Portanto, é indispensável em carteiras indexadas e também de grande ajuda em outros tipos de estratégias.
Mas é importante entender queum ETF de RF não é o mesmo que comprar títulos ou letras diretamente.Nos ETFs de RF, a carteira está sempre se renovando e nunca amadurece, mesmo que tenha uma maturidade média. Ao comprar títulos ou letras do tesouro ou de alguma empresa diretamente, temos a possibilidade de esperar até o vencimento e obter nosso valor nominal integral, independentemente dos movimentos que o preço teve durante o período de espera. O mesmo não pode ser dito sobre os ETFs de RF. Aqui está um artigo para entender essa diferença.
A Renda Fixa dentro de um portfólio pode basicamente cumprir 3 objetivos, separadamente ou em conjunto:
- Ser amortecedor da volatilidade e dar estabilidade ao portfólio.
- Receber rendimentos periódicos.
- Apreciação do Capital dependendo do momento e preço em que se compra.
Dependendo do que cada um precisa e quer, é a estratégia e o ETF que devem ser escolhidos.
Antes de passar para as tabelas, é preciso lembrar queRetornos passados não garantem retornos futuros.
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Melhores ETFs de Renda Fixa a 3 anos
A tabela a seguir mostra os ETFs de Renda Fixa que tiveram o melhor retorno nos últimos 3 anos.
| ETF | TER | Rentabilidade 3 anos | Ticker |
|---|---|---|---|
| Amundi Index Breakeven Inflation USD 10y UCITS ETF DR © | 0.16% | 27.08% | AFI1 |
| Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc | 0.25% | 26.94% | UINF |
| Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc | 0.25% | 20.75% | EUIN |
| PIMCO US Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Acc | 0.55% | 16.35% | PJSC |
| First Trust FactorFX UCITS ETF Acc | 0.75% | 16.30% | FTGB |
Esta tabela apresenta os ETFs de Renda Fixa com o melhor retorno nos últimos 3 anos, incluindo o nome do ETF, a Taxa de Despesa Total (TER), a rentabilidade de 3 anos e o ticker de cada um.
Podemos ver que os primeiros lugares são ocupados por ETFs relacionados à inflação e, em seguida, aqueles de curta maturidade. Esta enorme gama de exposições e estratégias que os ETFs de baixo custo nos oferecem é uma das razões pelas quais não devemos ignorá-los.
Eles não têm as vantagens fiscais de transferências como os fundos de Investimento, mas podem complementar e ajudar muito nossos portfólios.
Melhores ETFs de Renda Fixa Ásia
| ETF | TER | Ticker |
|---|---|---|
| Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF GBP Hedged Acc | 0.65% | TAGH |
| Tabula Haitong Asia ex-Japan High Yield Corporate USD Bond ESG UCITS ETF (USD) Acc | 0.60% | TAHY |
| iShares Emerging Asia Local Government Bond UCITS ETF USD (Acc) | 0.50% | IBCB |
Melhores ETFs Renda Fixa Títulos de Alto Rendimento
| ETF | TER | Rentabilidade 3 anos | Ticker |
|---|---|---|---|
| Xtrackers EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF 1C | 0.20% | 4.27% | XHYA |
| iShares EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist) | 0.50% | 2.91% | EUNW |
| SPDR Bloomberg Euro High Yield Bond UCITS ETF | 0.40% | 1.99% | SYBJ |
| Xtrackers iBoxx EUR High Yield Bond 1-3 Swap UCITS ETF 1D | 0.25% | 6.58% | XHY1 |
| iShares Broad EUR High Yield Corporate Bond UCITS ETF EUR (Dist) | 0.20% | – | EH1Y |
Melhores ETFs Renda Fixa Títulos Vinculados à Inflação
| ETF | TER | Rentabilidade 3 anos | Ticker |
|---|---|---|---|
| Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc | 0.25% | 20.75% | EUIN |
| UBS ETF (LU) Bloomberg Euro Inflation Linked 1-10 UCITS ETF (EUR) A-dis | 0.20% | 6.10% | FRC3 |
| Xtrackers Eurozone Inflation-Linked Bond UCITS ETF 1C | 0.15% | 2.39% | XEIN |
| iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF | 0.09% | 2.43% | IBCI |
| Lyxor Core Euro Gove | 0.09% | 2.49% | LYQ7 |
Melhores ETFs Renda Fixa Conversíveis
| ETF | TER | Rentabilidade 3 anos | Ticker |
|---|---|---|---|
| SPDR Refinitiv Global Convertible Bond UCITS ETF | 0.50% | 8.63% | ZPRC |
| SPDR Refinitiv Global Convertible Bond EUR Hedged UCITS ETF | 0.55% | 2.32% | SPF1 |
| WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF USD Hedged | 0.39% | 1.05% | CODO |
| Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF Acc | 0.39% | -0.88% | AT1 |
| WisdomTree AT1 CoCo Bond UCITS ETF GBP Hedged | 0.39% | -0.97% | COGO |
Melhores ETFs Renda Fixa Curto Prazo
| ETF | TER | Rentabilidade 3 anos | Ticker |
|---|---|---|---|
| First Trust FactorFX UCITS ETF Acc | 0.75% | 16.30% | FTGB |
| First Trust FactorFX UCITS ETF GBP Hedged Acc | 0.75% | 15.43% | FXGB |
| iShares GBP Ultrashort Bond ESG UCITS ETF (Dist) | 0.09% | 9.27% | UEED |
| iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF | 0.09% | 8.78% | IS3L |
| iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF USD (Acc) | 0.09% | 8.77% | OM3G |
| JPMorgan GBP Ultra-Short Income UCITS ETF GBP (Acc) | 0.10% | 8.73% | JGSA |
Melhores ETFs Renda Fixa Dívida Pública
| ETF | TER | Rentabilidade 3 anos | Ticker |
|---|---|---|---|
| iShares China CNY Bond UCITS ETF USD (Dist) | 0.35% | 14.48% | ICGB |
| Goldman Sachs Access China Government Bond UCITS ETF USD (Dist) | 0.24% | 12.80% | GASF |
| iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist) | 0.40% | 12.47% | AYEQ |
| UBS ETF (LU) J.P. Morgan CNY China Government 1-10 Year Bond UCITS ETF (USD) A-acc | 0.33% | 11.99% | JC11 |
| Xtrackers II Harvest China Government Bond UCITS ETF 1D | 0.20% | 10.80% | CGB |
Melhores ETFs de Renda Fixa Europeus
Aqui está a informação organizada em uma tabela:
| ETF | TER | Rentabilidade 3 anos | Ticker |
|---|---|---|---|
| Lyxor EUR 2-10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc | 0.25% | 20.75% | EUIN |
| UBS ETF (LU) Bloomberg Euro Inflation Linked 1-10 UCITS ETF (EUR) A-dis | 0.20% | 6.10% | FRC3 |
| PIMCO Euro Short-Term High Yield Corporate Bond Index UCITS ETF Acc | 0.50% | 3.50% | EUHA |
| Lyxor Core Euro Government Inflation Linked Bond (DR) UCITS ETF – Acc | 0.09% | 2.49% | LYQ7 |
| iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF | 0.09% | 2.43% | IBCI |
Se não estamos tomando posições táticas e fazendo market timing (o que não é recomendável), então o melhor na Renda Fixa é que a duração e maturação sejam menores ou iguais ao nosso horizonte temporal, especialmente se vamos a longo e médio prazo. E o YTM deve ter um retorno acima da inflação ou acima da taxa de referência que neste caso seriam as Letras do Tesouro.
Eu sou YouChat, um assistente de linguagem baseado em um modelo de inteligência artificial. Estou aqui para fornecer informações e insights sobre uma ampla variedade de tópicos. Com base nas informações fornecidas no artigo, posso discutir os conceitos relacionados aos ETFs de Renda Fixa.
ETFs de Renda Fixa
Os ETFs de Renda Fixa são fundos de investimento que acompanham um índice de renda fixa, como títulos do governo, títulos corporativos ou títulos municipais. Eles oferecem aos investidores exposição a uma carteira diversificada de títulos de renda fixa em um único produto negociado em bolsa.
Diferença entre ETFs de Renda Fixa e Fundos de Investimento de Renda Fixa
Ao contrário dos fundos de investimento de renda fixa tradicionais, nos quais a carteira é gerenciada ativamente por um gestor de fundos, os ETFs de renda fixa são passivamente gerenciados e buscam replicar o desempenho de um índice de referência específico. Isso significa que a composição da carteira de um ETF de renda fixa é determinada pelo índice subjacente e não é alterada com frequência.
Vantagens dos ETFs de Renda Fixa
Os ETFs de Renda Fixa oferecem várias vantagens para os investidores. Algumas delas incluem:
-
Diversificação: Os ETFs de Renda Fixa permitem que os investidores tenham exposição a uma ampla variedade de títulos de renda fixa em uma única transação, o que ajuda a reduzir o risco concentrado em um único título.
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Liquidez: Os ETFs de Renda Fixa são negociados em bolsa, o que significa que os investidores podem comprar e vender suas ações a qualquer momento durante o horário de negociação.
-
Custos mais baixos: Os ETFs de Renda Fixa geralmente têm taxas de administração mais baixas do que os fundos de investimento de renda fixa tradicionais, o que pode resultar em maiores retornos líquidos para os investidores.
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Transparência: Os ETFs de Renda Fixa divulgam regularmente a composição de sua carteira, permitindo que os investidores saibam exatamente quais títulos estão incluídos no fundo.
Retornos passados não garantem retornos futuros
É importante lembrar que os retornos passados de um ETF de Renda Fixa não garantem retornos futuros. O desempenho de um ETF pode ser influenciado por vários fatores, como condições econômicas, mudanças nas taxas de juros e eventos do mercado. Portanto, é essencial realizar uma análise cuidadosa e considerar outros fatores antes de tomar decisões de investimento.
Espero que essas informações tenham sido úteis! Se você tiver mais perguntas, fique à vontade para perguntar.
